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现金买黄金会被怀疑洗钱嘛

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  • 添加时间:2025-07-06
  • 来源:互联网
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一般情况下,正常现金买黄金不会被怀疑洗钱,但如果单笔或日累计现金交易金额超过10万元,会引起监管关注。

自2025年8月1日起施行的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定,若现金买黄金单笔或者日累计金额超过10万元,相关机构就得向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。因为贵金属交易金额大、流通性强,一直是洗钱和恐怖融资的重灾区,犯罪嫌疑人常大量购入黄金后转卖变现,用现金支付能切断资金追溯链条。

不过,如果交易是真实、合法且用途明确,消费者配合商家登记身份信息,按规定流程操作,即便现金交易超过10万元,也只是正常的监管流程,不会被无端怀疑洗钱。而对于未达到10万元现金交易标准的情况,通常不会触发大额交易报告机制,但如果交易存在异常,如有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动,从业机构也应开展客户尽职调查。